ACTIVITAT 2: ECO4 U06 SALUT FINANCERA

Les inversions (II)

Ha trigat un temps, però finalment, ho has aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu
primer dia com assessor financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és
aconsellar els clients sobre què fer amb els seus diners. Després de conversar informalment
amb ells, obtens la següent informació...


CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per
d’aquí a uns 10 anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen
d’altres estalvis que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica.

CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota
una vida d’esforços. Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital

CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a
treballar”, és a dir, treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se
que podrà recuperar els diners ràpidament en cas necessari.

CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet
de loteria. No té ni idea de què fer amb els diners.

1. Obre un nou post al bloc. Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat,
Seguretat i Liquiditat.
Client 1:Dipòsit bancari a termini. Deute públic
-rendibilitat: No gaire
-liquiditat: No cal
-seguretat: Baixa
Client 2: renda fixa   (dipòsit a termini) --fons d'inversió en renda fixa. (deute públic, deute privat, lletres o bons)
-rendibilitat:baix
-liquiditat:alta
-seguretat:baix
Client 3:renda variable + divises, fons d'inversió en renda variable (+/- agressiu)
-rendibilitat: alt
-liquiditat:baix
-seguretat:alt
Client 4: mix (250.000, 50.000)
-rendibilitat: normal
-liquiditat:no cal
-seguretat:normal
2. Quina creus que seria una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats?